港交所：用庖丁科技 Jura 系统审核年报，提效80%

港交所(香港交易及结算所有限公司)以“拥抱科技”为其三大战略之一，不懈追求将科技融入日常工作流程，加速数字化转型。在引入庖丁科技监管科技 Jura 之后，其年报审核流程大大优化，信息披露质量得到提升，投资透明度显著增强。

作为前线监管机构，港交所每年都需要履行监管职责，审核上市公司年报，确保信息披露的完整、准确、合规。在实际应用中，该项工作的开展挑战重重：

港交所选择了深耕“文档智能”领域的庖丁科技，通过应用定制开发的 Jura 系统，将金融监管科技用于年报审核业务，成果斐然。针对港交所的业务痛点，Jura 有一套简明清晰的解决方案框架。

基于深度学习技术， AI 智能剖析文档结构

金融行业是典型的文档密集型行业，文档数量庞大、格式繁杂，对准确率又有着极高要求。
由于年报 PDF 文档存储的是视觉信息，而非结构化信息，而只有后者可以被计算机读懂。因此，要想快速准确定位到每条披露信息，首先要确定每个文档元素的性质。
庖丁科技基于深度学习技术，训练 AI 识别文档的阅读顺序、逻辑层次，像庖丁解牛般，把 PDF 年报解析为一个个内容模块：标题、文本段落、脚注、图表、表格等等。
这样一来，计算机就能够快速定位不同信息的位置，提取其中数据，方便做后续判断。

根据信息披露规则，一对一构建 AI 模型

大部分应用于金融行业的 AI 算法，仅能定位和检测简单信息，比如每股收益等。而在年报审核中，不仅需要精准定位散落在 PDF 各处的信息，还涉及到内容之间的引用和勾稽关系、建立逻辑关系以及进行简单数值计算等，复杂程度和技术难度跃升。
基于一百多条上市披露规则，庖丁科技开发的 Jura 系统逐一构建了相应的 AI 模型。经过 3,800 余份年报的学习，Jura 像人类理解信息那样，根据上市披露规则的要求，理解并提取年报中的相关细粒度信息。
通过智能化定位披露内容，极大程度上解放了人力。港交所的报告显示，Jura 的应用为港交所的年报审阅节省了 80%的时间。

AI 审核合规性，解放人力，提高监管质量

现在，Jura 已成为港交所可靠的一名数字员工了，它可以代替人工，做出置信程度较高的合规性评估。
庖丁科技在语义理解的基础上，开发了逻辑判断函数 g (S)。该同时使用了 AI 模型和基于实际审查过程的规则，可以做出准确率达 92% 的合规性评估，人工审查仅需集中处理剩下的 8%，极大地减少了误判，有效提高了监管质量。
此外，根据 Jura 所定位和披露的内容，可以人工审查并修正 AI 模型的合规性评估，在双重检查的加持下，有效减少了单一人工审核可能存在的误判。通过用户审核反馈和大量数据训练，Jura 也在不断地迭代优化。

“我们认为初期成效相当显著，在现有基础下，我们会继续发展下去。”
——Bonnie Chan(Head of Listing, HKEX)

在快速变化、技术迭代不断颠覆业务生态的行业中，港交所将部分上市披露规则交由 AI 处理，从而解放人力、重塑业态、优化监管流程、提升信息披露水平和监管质量，是顺应数字化发展趋势、拥抱科技创新的绝佳尝试。
日后，港交所和庖丁科技的合作将进一步深化。监管机构愈发关注企业在社会环境治理方面责任，在此背景下，Jura 将持续升级迭代，对 ESG 报告涉及的上市规则进行内容提取和合规判断。